认购费用=认购金额×认购费率:

申购费是购买基金时一次性收取的费用。(后端收费的基金，按照持有时间收取认购费。)比如某基金的申购费率为0.15%，那么投资者购买1万元的基金就要扣除150元的申购费。当然，这笔费用不会单独收取，只会从份额中扣除，所以投资者账户中有零散的份额。

赎回费=赎回金额××赎回费率:

赎回费一般按照持有时间收取。通常7天内持有的赎回费不低于1.5%，即假设一只持有1万元的基金在7天内赎回，收取150元的赎回费。赎回费一般分为几个级别。详见基金公告。

并且管理费和托管费每日计提，投资者卖出基金时无需再次支付。基金手续费1、银行柜台购买手续费最贵，一般为1、5％；证券公司股票交易账户上可以购买封闭式基金和LOF基金，现场购买收取佣金，根据股票收取。不收取印花税；根据证券公司的规定，2％的证券公司公司基金交易账户可以购买其代理基金，折扣不打折证券公司和基金公司的规定，有些基金折扣，有些不打折。费用从0开始．6％到1、5％不等。网上银行购买也取决于银行代销的基金品种，有的打折，有的不打折。最低认购费为0．6％例如，交通银行和工业银行相对便宜。中国工商银行建设银行一般打八折。我不知道其他银行。你可以看看银行公告。基金公司直销：直销基金一般打四折或0折．6％，加上网上银行的转账费用，大约每笔2元。因为直销也应该从你的网上银行购买。2、固定投资可以在银行柜台、基金公司、网上银行或基金公司网站上进行。无论你在哪里购买，这都取决于你是否在这个地方出售你想要的基金。因为有些基金，几乎所有的银行都出售，有些基金只有一些银行和证券公司出售。3、现场交易就像买股票一样。现场交易是在证券公司的股票账户上进行交易，佣金不收取印花税和手续费。不同的证券公司有不同的佣金，有些是2％、2、25％、2、5％、3％等等。场外交易是在银行或基金公司网站上直销，认购费一般为1、5％同时，按照未知价格原则购买，只有在晚上收盘时才知道你的基金是多少。基金手续费是怎么算的

封闭式基金的手续费为：

封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。

扩展资料：

净值计算

净值计算按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。

一、基金资产总额

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。

参考资料来源：

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